Fraud-scoring это:

Fraud-scoring

Fraud-scoring – вид скоринга, статистическая оценка вероятности мошеннических действий со стороны потенциального заемщика. Как правило, применяется совместно с другими видами исследования клиентов, такими как аpplication-scoring и behavioral-scoring.

Fraud-scoring используется прежде всего как определенный барьер на пути мошенников при получении кредита. Так, система в автоматическом режиме может сравнивать данные клиентов с так называемыми «черными» и «серыми» списками, делать запросы в бюро кредитных историй и другие внешние базы данных.

Еще одна функция fraud-scoring – проверка предоставленных данных на противоречия, причем как в рамках самой анкеты, когда могут сравниваться ответы на разные вопросы, так и через сравнение полученных результатов с предустановленными данными и статистикой (например, о размерах доходов в разных отраслях). Также цифры могут сравниваться с теми, которые предоставили другие клиенты, с усредненными показателями по всему портфелю кредитов банка.

Кроме того, fraud-scoring-системы часто позволяют кредитным организациям выявлять зависимости и согласованность действий по ряду клиентов, предотвращая сговоры с целью обмана.

Считается, что до 10% невозвратов по кредитам связаны в России с откровенным мошенничеством и этот показатель растет. Поэтому в том и ли ином виде fraud-scoring-система есть в каждом банке. Причем собственную программу и критерии оценки потенциальных мошеннических действий каждая кредитная организация считает своей коммерческой тайной.


По материалам Словаря банковских терминов и экономических понятий сайта banki.ru.

Смотреть что такое "Fraud-scoring" в других словарях:

  • Application-scoring — (дословный перевод с английского «скоринг заявки, обращения») система оценки кредитоспособности заемщиков для получения кредита. Данный вид скоринга используется при выделении займа или при выпуске кредитной карты. Заключение о предоставлении… …   Банковская энциклопедия

  • Data Analysis Techniques for Fraud Detection — Fraud is a million dollar business and it is increasing every year. The PwC global economic crime survey of 2009 suggests that close to 30% of companies worldwide reported fallen victim to fraud in the past year[1] Fraud involves one or more… …   Wikipedia

  • Скоринг — – используемая банками система оценки клиентов, в основе которой заложены статистические методы. Как правило, это компьютерная программа, куда вводятся данные потенциального заемщика. В ответ выдается результат – стоит ли предоставлять ему кредит …   Банковская энциклопедия

  • Cashtronics — est une plateforme de paiement en ligne qui s’adresse aux sites web de e commerce. Elle permet à ces derniers d’accepter le paiement par cartes bancaires Visa, Mastercard, American Express, Diners et JCB. Cette solution est éditée par la société… …   Wikipédia en Français

  • Identity score — An identity score is a system for tagging and verifying the legitimacy of an individual’s public identity. Identity scores are increasingly being adopted as a means to prevent fraud in business and as a tool to verify and correct public records.… …   Wikipedia

  • DecTech Solutions — Pty Ltd Type Private Industry Business Services and Software Development Founded 2001 Headquarters Melbourne, Australia Key people Sean Hollingdale, CEO Clinton Mills, Mana …   Wikipedia

  • History of Feyenoord Rotterdam — The history of Feyenoord, a Dutch football club formed in 1910, is among the longest and most successful in Dutch football. The club won their first national championship in 1924. [ [http://www.rsssf.com/miscellaneous/coventric.html Coventric] ,… …   Wikipedia

  • Brabham — For people with the surname Brabham, see Brabham (surname). For the place in Australia called Brabham, see Brabham, Western Australia. Brabham Full na …   Wikipedia

  • Bobby Orr — For other people of the same name, see Robert Orr (disambiguation). Bobby Orr Orr in March 2010 …   Wikipedia

  • Predictive analytics — encompasses a variety of techniques from statistics and data mining that analyze current and historical data to make predictions about future events. Such predictions rarely take the form of absolute statements, and are more likely to be… …   Wikipedia


Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»