Вклад на крупные суммы это:

Вклад на крупные суммы

Некоторые банки устанавливают суммы депозитов, выше которых просят вкладчиков подтвердить законность происхождения средств. У одних банков это 600 тыс. рублей, у других – несколько миллионов.  Если у кредитной организации возникает подозрение в том, что вкладчик честно заработал эти деньги, он может попросить его предоставить справку 2-НДФЛ с места работы, договор купли-продажи имущества, договор дарения и т.д.

Законодательство устанавливает только одну вескую причину, по которой банк может отказать в открытии вклада, – отсутствие документа, необходимого для идентификации клиента, то есть паспорта. Во всех остальных случаях кредитная организация обязана принять депозит. Некоторые банки, если подозревают вкладчика в незаконности происхождения средств, передают информацию  о нем в Росфинмониторинг.  Как правило, более строгие требования к источнику доходов своих клиентов у банков с иностранным капиталом.


По материалам Словаря банковских терминов и экономических понятий сайта banki.ru.

Смотреть что такое "Вклад на крупные суммы" в других словарях:

  • Вклад срочный. Как выбрать — Выбирая банк для открытия срочного вклада, следует помнить, что все кредитные организации, предлагающие подобные услуги, должны входить в систему страхования вкладов. Осторожно относитесь к чрезмерно большим ставкам по депозитам, значительно… …   Банковская энциклопедия

  • ЕКАТЕРИНЫ ВЕЛИКОМУЧЕНИЦЫ МОНАСТЫРЬ НА СИНАЕ — [῾Ιερὰ Μονὴ ῾Αγίας Αἰκατερίνης τοῦ Θεοβαδίστου ῎Ορους Σινᾶ], автономный, самоуправляемый, муж., общежительный, расположен в юж. части Синайского п ова. Игуменом Е. в. м. является архиепископ Синайский, Фаранский и Раифский (подробнее см. в ст.… …   Православная энциклопедия

  • Голодомор на Украине — История Украины …   Википедия

  • Политизация голода на Украине 1932-1933 годов — Голодомор на Украине массовый голод, охватывавший обширные территории и приведший к значительным человеческим жертвам на территории Украинской ССР в первой половине 1933 года, являющийся частью общего голода в СССР 1932 1933[1]. Точных данных по… …   Википедия

  • Банк — (Bank) Банк это финансово кредитное учреждение, производящее операции с деньгами, ценными бумагами и драгоценными металлами Структура, деятельность и денежно кредитной политика банковской системы, сущность, функции и виды банков, активные и… …   Энциклопедия инвестора

  • Соединённые Штаты Америки — (США)         (United States of America, USA).          I. Общие сведения          США государство в Северной Америке. Площадь 9,4 млн. км2. Население 216 млн. чел. (1976, оценка). Столица г. Вашингтон. В административном отношении территория США …   Большая советская энциклопедия

  • Финансовая пирамида — (Financial Pyramid) Финансовая пирамида это денежная структура, которая аккумулирует денежные средства путем постоянного привлечения новых инвесторов Финансовая пирамида: список финансовых пирамид, борьба с финансовыми пирамидами, финансовые… …   Энциклопедия инвестора

  • Депозит — (Deposit) Содержание Содержание Определение Размещение на депозите Понятие и правовая природа банковского вклада Нюансы российской банковской практики Депозитный сертификат Депози́т (банковский ) — это сумма , помещённая в на… …   Энциклопедия инвестора

  • Банки — I в современном экономическом строе Б. являются высшей формой кредитного посредничества и важнейшими органами вексельного и денежного обращения. Цель банковой деятельности: во первых, создать систему кредита (см. это сл.), которая обеспечивала бы …   Энциклопедический словарь Ф.А. Брокгауза и И.А. Ефрона

  • Сберегательные кассы — I особый вид кредитных учреждений, имеющих целью дать небогатым людям возможность составить небольшой капитал посредством сбережения маленьких сумм от обычных расходов. От кредитных учреждений обычного типа они отличаются тем, что не преследуют… …   Энциклопедический словарь Ф.А. Брокгауза и И.А. Ефрона


Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»