Лицензирование банковской деятельности это:

Лицензирование банковской деятельности

Лицензирование банковской деятельности – процедура, которую проходят кредитные организации, чтобы получить право на осуществление банковских операций.

В России в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком.

Для ее получения юридическое лицо предоставляет в ЦБ следующие документы:

  • заявление в установленной форме;
  • учредительные документы организации;
  • бизнес-план кредитной организации;
  • протокол общего собрания учредителей;
  • документы, подтверждающие уплату государственной пошлины;
  • заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации;
  • анкеты кандидатов на должности ее руководителя, главного бухгалтера и их заместителей;
  • аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей - юридических лиц;
  • документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами;
  • документы, необходимые для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований к проведению кассовых операций;
  • копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации, если это требуется по закону;
  • документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации, если она создается в форме акционерного общества;
  • полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе.

Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала, а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций банка, если он создан в форме акционерного общества.

Банковские лицензии существуют нескольких видов. Причем кредитная организация не может обратиться в Банк России за расширенной или генеральной лицензией ранее чем через два года с даты регистрации.

Проведение банковских операций без получения соответствующей лицензии может привести к следующим последствиям: для юридических лиц - взыскание всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет и ликвидация (для этого ЦБ РФ должен обратиться в суд), для физических лиц - гражданская или уголовная ответственность в соответствии с действующим законодательством.

На практике получение лицензии на осуществление банковской деятельности – сложный и длительный процесс. Поэтому в российской практике чаще встречается покупка уже созданных кредитных организаций, чем создание новых. Цена купли-продажи банков на лето 2011 года составляет: без права работы с валютой – 2-3 млн долларов, с валютной лицензией - 4-5 млн.


По материалам Словаря банковских терминов и экономических понятий сайта banki.ru.

Смотреть что такое "Лицензирование банковской деятельности" в других словарях:

  • ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ — осуществляется в соответствии с Декретом Президента Республики Беларусь от 14 июля 2003 г. N 17 О лицензировании отдельных видов деятельности и БК. Лицензирование банковской деятельности в соответствии со ст. 26 БК осуществляется Национальным… …   Юридический словарь современного гражданского права

  • Федеральный закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» — Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года № 395 1 – основной документ, регулирующий создание и деятельность кредитных организаций на территории России. Глава 1 закона посвящена общим положениям банковской… …   Банковская энциклопедия

  • ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ — в гражданском праве под лицензированием понимается выдача уполномоченными государственными органами специальных разрешений (лицензий) на занятие отдельными видами деятельности. Положение о лицензировании отдельных видов деятельности, а также… …   Юридический словарь современного гражданского права

  • Лицензирование Деятельности Банка — выдача разрешения на проведение различных видов банковской деятельности, которое оформляется документом лицензией на проведение банковских операций, выдаваемое Центральным банком. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА — выдача разрешения на проведение банковской деятельности. Распространяется на ведение счетов клиентов и банков корреспондентов; финансирование капитальных вложений по поручению клиентов; выпуск платежных документов и ценных бумаг; покупку, продажу …   Большой экономический словарь

  • ЗАКОН О РЕГУЛИРОВАНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ И КОНТРОЛЕ ЗА ПРОЦЕНТНЫМИ СТАВКАМИ 1978 г. — FINANCIAL INSTITUTIONS REGULATORY AND INTEREST RATE CONTROL ACT OF 1978Закон (P.L. 95 630) был подписан президентом США 10 ноября 1978 г. Данный закон представляет собой сводный законодательный документ, содержащий в своих 20 разделах широкий… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

  • Национальный банк Украины — (National Bank of Ukraine) Сведения о Национальном банке Украины, история создания банка Сведения о Национальном банке Украины, история создания банка, функции и задачи банка Содержание Содержание 1. История создания Украины 2. Организационно… …   Энциклопедия инвестора

  • Банковская система Сингапура — Банковское дело является одной из активно развивающихся отраслей экономики Сингапура. В стране насчитывается 121 коммерческий банк, в том числе местных 7, иностранных 114[1]. На сентябрь 2010 года объём активов (пассивов) в банковском секторе… …   Википедия

  • Национальный банк Украины — Національний банк України …   Википедия

  • НБУ — Национальный банк Украины Національний банк України Штаб квартира Киев, Украина Дата основания …   Википедия

Книги



Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»